Le Livret Bourse Investissement offre une solution d’investissement en actions européennes gérée activement. Conçu pour être accessible à tous les épargnants, il est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA). Sa structure vise à capter la croissance des dividendes au sein de l’Union Européenne.
LBI EN BREF LBI Livret Bourse Investissements est un fonds à forme sociétale à conseil d’administration spécialisé dans la gestion de fonds. La société est enregistrée au R.C.S. de Paris sous le numéro 722 060 464 et est domiciliée au 19 Place Vendôme, 75001 Paris. Son capital social est de 3 048 980,30 €.
QU’EST‑CE QUE LE LIVRET BOURSE INVESTISSEMENT Créé en 1972, le Livret Bourse Investissement (LBI) est une SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable) de droit français. Il s’agit d’un OPCVM nourricier, ce qui signifie qu’il investit la quasi-totalité de ses actifs dans un autre fonds, appelé fonds maître.
COMMENT ÇA FONCTIONNE Le LBI est un fonds nourricier du fonds maître DNCA INVEST Euro Dividend Grower (ISIN LU2343999186). La gestion est déléguée à la société de gestion reconnue DNCA Finance, et le dépositaire du fonds est CACEIS Bank.
La stratégie de gestion est active, de style « Quality GARP », se concentrant sur des sociétés européennes sélectionnées pour leur capacité à maintenir et accroître leurs dividendes.
Le fonds est exposé à hauteur de 75 % minimum en actions de l’Union Européenne, via son fonds maître.
Le Livret Bourse Investissement ne comporte pas de frais de sortie, offrant une liquidité aux épargnants.
POUR QUI Le Livret Bourse Investissement s’adresse aux épargnants souhaitant diversifier leur patrimoine en investissant sur les marchés actions européens. Il convient aux investisseurs recherchant une gestion active et une exposition à des entreprises de qualité. Son éligibilité au PEA en fait un véhicule adapté pour optimiser sa fiscalité à moyen ou long terme.
ATOUTS CLÉS ACCESSIBILITÉ Le fonds est accessible sans minimum de souscription, permettant à tous les budgets d’y investir.
ÉLIGIBILITÉ PEA Le Livret Bourse Investissement est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), un cadre fiscal avantageux pour les investissements en actions.
GESTION « QUALITY GARP » La stratégie de gestion active vise à identifier des sociétés de qualité (« Quality ») à un prix raisonnable (« Growth at a Reasonable Price »), avec un accent particulier sur la croissance des dividendes.
UN CADRE DURABLE Le fonds maître est classifié Article 8 selon la réglementation SFDR et bénéficie du label ISR, intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans sa stratégie.
CONDITIONS ET FRAIS L’investissement dans le Livret Bourse Investissement est possible sans minimum de souscription. Les frais d’entrée maximum sont de 2 %. Les frais de gestion s’élèvent à 0,25 % TTC par an, prélevés au niveau du fonds maître. Il n’y a pas de commission de surperformance ni de commissions de mouvement facturées au fonds nourricier. Enfin, le fonds ne facture aucun frais de sortie.
PARCOURS DE SOUSCRIPTION Pour souscrire au Livret Bourse Investissement, les épargnants peuvent se rapprocher de leur conseiller financier habituel ou d’un distributeur. Il est possible de contacter des experts comme Patricia RUELLAN (ORIAS 07010953) pour être accompagné dans la démarche. La souscription peut se faire via un compte-titres ordinaire ou un PEA. Il est essentiel de consulter les documents réglementaires avant toute souscription.
LE CONSEIL DE L’EXPERT Patricia RUELLAN
CONTACTS ET INFORMATIONS PRATIQUES SOCIÉTÉ DE GESTION
LBI Livret Bourse Investissements 19 Place Vendôme, 75001 Paris, France
Téléphone : 01 85 09 74 39
Email : contact@lbi.finance
Site : https://www.lbi.finance
PRODUIT Parts disponibles : RC (Capitalisation, FR0000287955) et RD (Distribution, FR0013516291). Documents utiles : Brochure produit Natixis, fiche OPCVM FR0000287955, page DNCA part RC, page maître DNCA.
CONSEILLER
Patricia RUELLAN 5 Rue de l’Église 59152 Tressin, France
Téléphone : 03 74 09 49 64
Email : contact@patricia-ruellan.com
Site Web : https://www.patricia-ruellan.com
ORIAS : 07010953
FAQ QUEL EST LE MONTANT MINIMUM POUR INVESTIR ? Il n’y a aucun minimum de souscription requis pour investir dans le Livret Bourse Investissement.
LE LIVRET BOURSE INVESTISSEMENT EST-IL ÉLIGIBLE AU PEA ? Oui, le fonds est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), permettant de bénéficier d’un cadre fiscal spécifique.
QUELS SONT LES PRINCIPAUX FRAIS ? Les frais d’entrée maximum sont de 2 %. Les frais de gestion courants, prélevés au niveau du fonds maître, sont de 0,25 % TTC par an. Il n’y a pas de frais de sortie.
LE FONDS EST-IL UN INVESTISSEMENT DURABLE ? Le fonds maître dans lequel LBI investit est classifié Article 8 (SFDR) et détient le label ISR (Investissement Socialement Responsable).
QUELLE EST LA LIQUIDITÉ DU PLACEMENT ? Le fonds ne facture aucuns frais de sortie, permettant à l’investisseur de récupérer son capital selon les conditions de valorisation prévues.
QUELS SONT LES RISQUES ASSOCIÉS ? Comme tout investissement en actions, le Livret Bourse Investissement présente un risque de perte en capital. Sa valeur est sujette aux fluctuations des marchés financiers européens.
MENTIONS LÉGALES Ne constitue pas un conseil en investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le capital n’est pas garanti. Lire les documents réglementaires avant toute décision. ORIAS du courtier : 07010953.